Neubau & Kauf
Der Traum vom eigenen Zuhause beginnt mit der richtigen Finanzierung
Wir begleiten Sie von der ersten Idee bis zur Auszahlung – mit einer individuellen Strategie, transparenten Konditionen und einem verlässlichen Ansprechpartner an Ihrer Seite. Gemeinsam vergleichen wir Banken, Fördermöglichkeiten und Zinsbindungen, damit Sie genau das Konzept erhalten, das zu Ihren Plänen und Ihrem Leben passt.
Wir unterstützen Sie bei allen Schritten
zu Ihrer Traumimmobilie
1. Planung und Budget ermitteln
Der Start Ihrer Baufinanzierung beginnt mit der Planung, Was darf die Immobilie kosten? Wir ermitteln Ihr Eigenkapital und die mögliche monatliche Rate und erstellen daraus Ihren Finanzierungsrahmen. Sie könnend dafür auch gerne unseren Budgetrechner nutzen.
2. Objektsuche
Nutzen Sie die bekannten Plattformen für die Suche Ihrer Traumimmobilie. Wir unterstützen Sie dabei gerne mit unseren Kontakten. Beachten Sie Modernisierungskosten und weitere Nebenkosten. In unserem Rechner können Sie eine realistische Preiseinschätzung Ihres Objektes erhalten.
3. Finanzierungskonzept
Wenn Sie Ihre Traumimmobilie gefunden haben, erstellen wir gemeinsam Ihr passendes Finanzierungskonzept. Dabei prüfen wir mögliche Fördermittel und vergleichen Angebote von verschiedenen Banken um für Sie die beste Finanzierungslösung zu bekommen. Wir kümmern uns auch um eine Finanzierungszusage, damit Sie die Immobilie für sich reservieren können.
4. Unterlagen und Antrag
Zusammen stellen wir alle benötigten Unterlagen für die Bank zusammen. Wir helfen Ihnen auch gerne bei der Beschaffung diverser Unterlagen. Dann bereiten wir den Antrag für Ihre Finanzierung auf und reichen ihn bei der Bank ein.
5. Finanzierungszusage
Nach Prüfung aller Unterlagen erhalten Sie die Entscheidung der Bank. Bei einem positiver Entscheidung erhalten Sie die verbindliche Finanzierungszusage.
6. Notartermin und Unterzeichnung der Verträge
Nach der Finanzierungszusage können Sie den Kaufvertrag beim Notar und die Darlehensverträge unterschreiben. Wir prüfen diese vor Unterschrift gerne mit Ihnen geneinsam und klären noch offene Fragen.
7. Kaufpreiszahlung und Übergabe
Wenn der Kaufpreis gezahlt wurde, sind Sie Eigentümer der Immobilie und Sie erhalten die Schlüssel. Wir bleiben aber gerne auch weiterhin Ihr Ansprechpartner für alle Fragen rund um die Finanzierung.
Ihre Vorteile
Eine Immobilienfinanzierung ist Vertrauenssache. Wir nehmen uns Zeit, hören zu und entwickeln Lösungen, die zu Ihrem Leben passen – ehrlich, transparent und immer an Ihrer Seite.
- unabhängig von Banken
- umfassende Beratung zu Fördermitteln (KfW, BAFA, NRW.Bank …)
- einfach erklärt, individuell entwickelte Finanzierungskonzepte
- Beratung zu Sanierungs- und Modernisierungskosten
- Vergleich von über 500 Banken – regional, überregional und online.
- schnelle Finanzierungsbestätigungen
- feste Ansprechpartnerinnen
- transparent, fair und klar verständlich
- Unterstützung bei der Unterlagenbeschaffung
- Begleitung während des gesamten Prozesses
Was ist wichtig für den Kauf/ Neubau?
Beim Neubau oder Kauf einer Immobilie zählt vor allem eine solide Vorbereitung – finanziell, fachlich und zeitlich. Entscheidend ist, frühzeitig Klarheit über Ihr Budget zu haben, damit Sie sicher wissen, was möglich ist. Dazu gehören ein realistischer Kostenrahmen, die Prüfung Ihres Eigenkapitals und eine optimale Finanzierungsstruktur mit passenden Zinsbindungen und Fördermitteln. Ebenso wichtig ist eine genaue Betrachtung der Immobilie selbst: Lage, Bausubstanz, Energieeffizienz, Wertentwicklung und eventuelle Modernisierungskosten. Beim Neubau kommen zusätzliche Punkte wie Bauvertrag, Baubeschreibung, Zeitplan, Handwerkerangebote und Puffer für unvorhergesehene Kosten hinzu.
Wie finde ich die passende Bank?
Die passende Bank finden Sie nicht über ein einzelnes Zinsangebot – sondern über die Finanzierung, die langfristig zu Ihnen passt. Jede Bank bewertet Einkommen, Eigenkapital, Objekt und individuelle Lebenssituationen unterschiedlich. Deshalb kann dieselbe Finanzierung bei verschiedenen Banken völlig unterschiedlich ausfallen. Wichtig ist ein Vergleich verschiedener Institute:
regionale Banken, überregionale Anbieter, Direktbanken und spezialisierte Baufinanzierer. Sie unterscheiden sich nicht nur im Zinssatz, sondern auch bei Beleihungswerten, Sondertilgungsmöglichkeiten, Förderprogrammen und der Flexibilität während der Laufzeit.
Am Ende geht es darum, die Bank zu finden, die Ihre Situation am besten versteht und Ihnen die Konditionen bietet, die zu Ihrem Vorhaben passen – heute und langfristig. Genau dabei unterstützen wir Sie: Wir vergleichen für Sie, verhandeln im Hintergrund und finden die Bank, die zu Ihren Zielen passt.
Wie viel Eigenakapital brauche ich?
Grundsätzlich gilt: Je mehr Eigenkapital, desto günstiger die Finanzierung.
Als guter Richtwert gelten 20% des Kaufpreises, zusätzlich sollten die Kaufnebenkosten (Notar, Grundbuch, Grunderwerbsteuer, Makler) idealerweise aus eigenen Mitteln bezahlt werden.
Aber: Auch wenn weniger Eigenkapital vorhanden ist, kann eine Finanzierung gut funktionieren. Viele Banken bieten 100 %- oder sogar 110 %-Finanzierungen an – wichtig ist dabei, dass Einkommen, Bonität und das Objekt überzeugen.
Entscheidend ist nicht nur die Summe, sondern die Balance zwischen Eigenkapital, monatlicher Rate und langfristiger Sicherheit. Gemeinsam prüfen wir, welche Struktur für Ihr Vorhaben sinnvoll ist.
Welche Unterlagen benötige ich?
Für die Prüfung einer Baufinanzierung benötigt die Bank einige grundlegende Unterlagen zu Ihrer Person, Ihrem Einkommen und zur Immobilie. Dazu gehören in der Regel ein gültiger Personalausweis und die letzten drei Gehaltsabrechnungen. Zusätzlich werden Unterlagen zum Objekt benötigt – etwa Exposé, Grundrisse, Energieausweis, Grundbuchauszug und beim Kauf einer Eigentumswohnung die Teilungserklärung.
Beim Neubau sind Baubeschreibung, Bauvertrag, Pläne und eine detaillierte Kostenaufstellung wichtig. Bei Modernisierungen genügen meist eine Aufstellung der geplanten Maßnahmen und entsprechende Angebote.
Auch vorhandenes Eigenkapital sollte durch Kontoauszüge oder Depotsnachweise belegt werden.
Wir sagen Ihnen genau, welche Dokumente Ihre Bank wirklich benötigt, prüfen die Unterlagen für Sie und begleiten den gesamten Prozess – damit Ihre Finanzierung schnell und unkompliziert starten kann.
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